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理財機械人要慎選!風險設定雷同,績效仍恐天差地遠 05月17日更新_味烙

理財機械人(robo-advisors)不被感情影響、免費又廉價,相稱得當普羅年夜眾應用,最近進展越來越敏捷。但是,投資人可別覺得任意哪一款都好,究竟每一種理財機械人內定的生意業務機制都不雷同,待遇也能夠天差地遠。就有研討機構發明,就算風險設定差未幾,各款理財機械人的績效仍舊年夜不雷同。 CNBC 7 日報導,金融垂問機構 Condor Capital 在 13 家年夜型機械人理財垂問公司開設賬號,并同步建樹了 60% 股票、40% 債券的投資組合,然后追蹤扣除治理費后的待遇率。 成果發明,在 2015 年 12 月 31 日至 2016 年 8 月 31 日時代,Acorns、Betterment、Schwab Intelliminxionggent Portfolios、Vanguard Personal Advisor Services 與 Wealthfront 這 5 種理財機械人的待遇率依序為 9.08%、6.51%、9.36%、5.49%、4.64%。 切實其實,Condor Capital 剖析的時候太甚長久,不得當做為歷久績效的目標,但它確切可看出,理財機械人建構投資組合的方式,會怎樣影響待遇率。舉例來說,待遇率最高的 Schwab Intelligent Portfolios,就是有 37% 的股票屬于中小型類股,而待遇率最低的 Wealthfront,中小型類股的占比則僅有 23%。 Condor Capital 開辦人兼總裁 Ken Schapiro 說,就本年來講,方向價值投資、歸入較多中小型股的投資組合,待遇廣泛較優。世界杯 網路轉播 相較之下,環球前兩年夜均衡型配合基金 The Vanguard Balanced Index Fund(治理費率為每年 0.22%)、T. Rowe Price Capital Appreciation Fund(治理費率為每年 0.70%)的投資組合也年夜約是 60% 股票、40% 債券,這兩檔基金在上述時代的待遇率分離是 7.39%、7.86%,敗給理財機械人 Acorns 和 Schwab。 Acorns 分兩階段免費,代管金額如在 5,000 美元以下,則每月收取 1 美元費用,跨越 5,000 美元的代管資金則每年酌收 0.25% 的治理費。Schwab 為收費辦事,但 Charles Schwab 透過投資到該公司 ETF 的組合、和寄存到 Schwab 銀行的現金賺取營收。兩者的免費都遠比人類垂問每年收取的光華 家樂福 1% 費率昂貴。 金融辦事研討機構 Cerulli Associates 估量,到了 2020 年,理財機械人代管的資產將從 2015 年的 187 億美元暴增 2,500% 至 4,890 億美元,同等以後投資垂問代管總額(2.2 兆美元)的 22%。 (本文由 MoneyDJ消息 受運彩 分析權轉載;首圖起源:shutterstock) 延長瀏覽: 司理人注重!電腦代管的基金待遇率擊敗 9賽事表3% 敵手

2019-03-21 23:31:00